c S
Događaji
Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma – sustav procjene rizika i registar stvarnih vlasnika - 3.dio
prof. dr. sc. Sonja Cindori
prof. dr. sc. Sonja Cindori 01.03.2024 od 09:00 - Završen

Procjena rizika od pranja novca i financiranja terorizma je kompleksne prirode, a podrazumijeva sveukupni proces identifikacije i analize glavnih rizika od pranja novca i financiranja terorizma. Provodi se na nacionalnoj i nadnacionalnoj razini, što ujedno čini osnovu njezine implementacije na razini obveznika. Načini prepoznavanja, razumijevanja i smanjenja rizika podrazumijevaju pravovremenu detekciju najznačajnijih prijetnji s ciljem ustanovljavanja novih metodologija pranja novca i financiranja terorizma. Identifikacijom predikatnih djela i procjenom rizika prema sektorima omogućen je uvid u točke ranjivosti sustava, što nastavno otvara mogućnost pravovremene reakcije.


Osnovna ideja uspostave registra stvarnih vlasnika odnosi se na povećanje dostupnosti podataka o stvarnom vlasništvu trgovačkih društava i drugih pravnih subjekata s ciljem transparentnosti podataka o domaćim i stranim fizičkim i pravnim osobama, potrebnih za provođenje dubinske analize stranke. Međutim, mogućnost pristupa podacima općoj javnosti, umjesto osobama koje za to pokažu legitimni interes, potaknula je pitanje narušavanja načela poštovanja privatnog i obiteljskog života te zaštite osobnih podataka. Pritom se postavlja pitanje postavljanja granice između doprinosa općem dobru u smislu borbe protiv pranja novca i financiranja terorizma s jedne strane i zaštite osobnih podataka dostupnih iz registara stvarnih vlasnika, s druge.

TEME

Pranje novca v. financiranje terorizma

  • Obuhvat pojma pranja novca
  • Metodologija pranja novca
  • Tehnike pranja novca

Procjena rizika

  • Nacionalna procjena rizika i njezin značaj
  • Procjena rizika poslovnog odnosa ili transakcije
  • Čimbenici i varijable rizika

Procjena rizika u Republici Hrvatskoj uz komparaciju zemalja u regiji

  • Pregled visoko rizičnih predikatnih djela pranja novca
  • Atraktivnost nefinancijskog sektora: nekretnine, građevinski sektor, ugostiteljstvo, turizam, poljoprivreda, ekologija
  • Točke ranjivosti i rizici
  • Poveznica s migrantskom krizom
  • Modaliteti smanjenja rizika

Registar stvarnih vlasnika

  • Sprječavanje zlouporabe pravnih subjekata, trustova i drugih udruženja u svrhu porezne utaje i pranja novca
  • Značaj suradnje, koordinacije i razmjene informacija
  • Zahtjev prema transparentnosti podataka v. zaštita privatnosti
  • Registri drugih djelatnosti sukladno Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma
  • Institut dobrog ugleda