Procjena rizika od pranja novca i financiranja terorizma je kompleksne prirode, a podrazumijeva sveukupni proces identifikacije i analize glavnih rizika od pranja novca i financiranja terorizma. Provodi se na nacionalnoj i nadnacionalnoj razini, što ujedno čini osnovu njezine implementacije na razini obveznika. Načini prepoznavanja, razumijevanja i smanjenja rizika podrazumijevaju pravovremenu detekciju najznačajnijih prijetnji s ciljem ustanovljavanja novih metodologija pranja novca i financiranja terorizma. Identifikacijom predikatnih djela i procjenom rizika prema sektorima omogućen je uvid u točke ranjivosti sustava, što nastavno otvara mogućnost pravovremene reakcije.

Osnovna ideja uspostave registra stvarnih vlasnika odnosi se na povećanje dostupnosti podataka o stvarnom vlasništvu trgovačkih društava i drugih pravnih subjekata s ciljem transparentnosti podataka o domaćim i stranim fizičkim i pravnim osobama, potrebnih za provođenje dubinske analize stranke. Međutim, mogućnost pristupa podacima općoj javnosti, umjesto osobama koje za to pokažu legitimni interes, potaknula je pitanje narušavanja načela poštovanja privatnog i obiteljskog života te zaštite osobnih podataka. Pritom se postavlja pitanje postavljanja granice između doprinosa općem dobru u smislu borbe protiv pranja novca i financiranja terorizma s jedne strane i zaštite osobnih podataka dostupnih iz registara stvarnih vlasnika, s druge.

TEME

Pranje novca v. financiranje terorizma

• Obuhvat pojma pranja novca
• Metodologija pranja novca
• Tehnike pranja novca

Procjena rizika

• Nacionalna procjena rizika i njezin značaj
• Procjena rizika poslovnog odnosa ili transakcije
• Čimbenici i varijable rizika

Procjena rizika u Republici Hrvatskoj uz komparaciju zemalja u regiji

• Pregled visoko rizičnih predikatnih djela pranja novca
• Atraktivnost nefinancijskog sektora: nekretnine, građevinski sektor, ugostiteljstvo, turizam, poljoprivreda, ekologija
• Točke ranjivosti i rizici
• Poveznica s migrantskom krizom
• Modaliteti smanjenja rizika

Registar stvarnih vlasnika

• Sprječavanje zlouporabe pravnih subjekata, trustova i drugih udruženja u svrhu porezne utaje i pranja novca
• Značaj suradnje, koordinacije i razmjene informacija
• Zahtjev prema transparentnosti podataka v. zaštita privatnosti
• Registri drugih djelatnosti sukladno Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma
• Institut dobrog ugleda